2013年3月15日,中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》(以下簡稱《規(guī)范》)。《規(guī)范》放開非現(xiàn)場開戶限制,明確證券公司不僅可以在經(jīng)營場所內(nèi)為客戶現(xiàn)場開立賬戶,也可以通過見證、網(wǎng)上及中國證監(jiān)會認可的其他方式為客戶開立賬戶。

見證開戶,是指證券公司工作人員在經(jīng)營場所外面見客戶、確認客戶身份并見證客戶簽署開戶相關協(xié)議后,證券公司按規(guī)定程序為客戶辦理開戶。針對見證開戶,《規(guī)定》對開戶見證人員、見證地點、見證留痕、客戶回訪、合同憑證的管理等方面做出了各項要求。(具體條款見附件)

網(wǎng)上開戶,是指客戶憑有效的數(shù)字證書登錄證券公司網(wǎng)上開戶系統(tǒng)、簽署開戶相關協(xié)議后,證券公司按規(guī)定程序為客戶辦理開戶。針對網(wǎng)上開戶,《規(guī)定》對網(wǎng)上開戶的數(shù)字證書做出了具體規(guī)定:一是提出憑合法有效數(shù)字證書辦理業(yè)務的要求;二是強調(diào)證券公司應對數(shù)字證書記載的個人信息與賬戶有關個人信息的一致性進行比對。(具體條款見附件)

非現(xiàn)場開戶目前有四種業(yè)務模式,分別是:兩人不帶設備現(xiàn)場見證模式、兩人帶設備現(xiàn)場見證模式、一人帶設備現(xiàn)場見證一人后臺視頻見證模式、客戶網(wǎng)上自助開戶模式。

非現(xiàn)場開戶的主要風險在于新開不合格賬戶、見證開戶人員道德風險、網(wǎng)絡開戶CA證書發(fā)放使用不規(guī)范、客戶資金存管手續(xù)未能依規(guī)辦理、非法網(wǎng)點設立等。

在《規(guī)定》頒布伊始,證券公司網(wǎng)上開戶只能開通資金賬戶。2013年7月,中國證券登記結(jié)算公司組織四家證券公司開展數(shù)字證書認證業(yè)務試點。利用中登公司的數(shù)字證書,可以通過網(wǎng)上開戶系統(tǒng)為投資者開立證券賬戶。目前,該項工作正在有序推進。